Prêts aux entreprises

Prêts aux petites entreprises de 5 000 $ à 1 000 000 $

Un financement à terme pour les entreprises canadiennes qui ont besoin de fonds de roulement rapidement. Vous recevez une somme forfaitaire, remboursez un total fixe convenu d'avance et choisissez une durée de 6 à 24 mois.

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Gratuit, sans engagement
Présentation le jour même
Réponse en 1 jour ouvrable

Montant: 5 000 $ – 1 000 000 $
Durée: 6 – 24 mois
Remboursement: Prélèvements automatiques quotidiens ou hebdomadaires
Tarification: Taux facteur, total fixe
Décision: Dès 1 jour ouvrable
Fonds: Dès 24 heures après l'approbation
Minimums: 6 mois, 10 K$/mois, au Canada

Aperçu

Un prêt aux entreprises conçu pour la rapidité, pas pour la paperasse

Connu au Canada comme prêt à court terme ou prêt de fonds de roulement, ce financement peut aussi servir de financement d'équipement.

Un prêt à terme vous donne une somme forfaitaire utilisable pour presque tout besoin d'affaires : inventaire, paie, équipement, rénovations, embauche ou nouvel emplacement. Au lieu d'une longue demande bancaire, le partenaire de financement examine les revenus de votre entreprise grâce à une connexion bancaire sécurisée et peut décider en aussi peu qu'un jour ouvrable.

Vous remboursez par des prélèvements automatiques quotidiens ou hebdomadaires sur le compte bancaire de votre entreprise. Comme la tarification repose sur un taux facteur, le total remboursé est connu avant la signature et n'augmente pas au fil de la durée.

Idéal pour

Acheter de l'inventaire avant une haute saison
Acheter ou moderniser de l'équipement
Embaucher et payer le personnel en période de croissance
Rénovations, expansion ou deuxième emplacement
Entreprises refusées ou laissées en attente par une banque

Comment ça marche

Trois étapes de la demande au financement

Demandez vos options
Répondez à quelques questions sur votre entreprise. Cela prend environ 2 minutes, c'est gratuit et sans engagement.
2 minutes
Nous vous présentons le jour même
Nous examinons votre demande et vous présentons à notre partenaire de financement le jour ouvrable même. Son équipe remplit avec vous une courte demande en ligne ou par téléphone.
Le jour ouvrable même
Recevez une décision, puis vos fonds
Vous connectez de façon sécurisée le compte bancaire de votre entreprise pour que le prêteur voie vos revenus. La décision peut tomber en aussi peu que 1 jour ouvrable, et les fonds peuvent arriver 24 heures après l'approbation.
Dès 1 jour ouvrable

Crédit

Prêts d'entreprise avec un mauvais crédit

Une cote de crédit personnelle basse n'écarte pas automatiquement votre entreprise. Notre partenaire de financement s'intéresse surtout aux revenus mensuels de l'entreprise et à son ancienneté, et il examine l'ensemble du dossier avant de décider.

Rien n'est garanti. Votre entreprise doit être située au Canada, exister depuis au moins 6 mois et générer au moins 10 000 $ par mois, et respecter ces minimums ne garantit pas l'approbation. Le coût total dépend de l'examen du prêteur et figure dans votre offre avant que vous l'acceptiez; le financement rapide coûte généralement plus cher qu'un prêt bancaire.

Lire le guide : prêt d'entreprise avec un mauvais crédit au Canada

Ce que le prêteur examine

Les revenus mensuels de l'entreprise
L'ancienneté (6 mois ou plus)
Une entreprise située au Canada
L'ensemble du dossier, pas seulement votre cote de crédit

Coût

Combien coûte un prêt aux entreprises

Vous remboursez le montant financé multiplié par le taux facteur. Les taux facteur se situent généralement entre 1,10 et 1,50 selon votre entreprise; votre taux exact est communiqué par le prêteur après examen.

Une durée plus longue réduit chaque paiement, mais pas le total. Le coût est donc facile à comparer : ce que vous voyez dans l'offre est ce que vous remboursez.

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Exemple chiffré

50 000 $ × 1,20 = 60 000 $

Remboursé sur 12 mois, cela représente environ 1 154 $ par semaine ou 238 $ par jour ouvrable. Sur 24 mois, le total demeure 60 000 $, à environ 577 $ par semaine.

FAQ

Foire aux questions

À quoi puis-je utiliser un prêt de petite entreprise?

À presque tout besoin d'affaires : inventaire, paie, équipement, rénovations, marketing, embauche ou ouverture d'un nouvel emplacement.

Combien puis-je emprunter?

Le financement à terme va de 5 000 $ à 1 000 000 $. Le montant offert dépend surtout de vos revenus mensuels et de l'examen du prêteur.

Puis-je obtenir un prêt d'entreprise avec un mauvais crédit?

Le crédit n'est pas le seul facteur. Le partenaire de financement s'intéresse surtout à vos revenus mensuels et à l'ancienneté de l'entreprise : une entreprise aux ventes régulières peut donc être considérée même si une banque l'a refusée. L'approbation n'est jamais garantie et chaque décision revient au prêteur.

Puis-je utiliser un prêt pour du financement d'équipement?

Oui. Le financement à terme peut payer de l'équipement comme des fours, des ponts élévateurs, des systèmes de point de vente ou des véhicules, avec un coût total fixé d'avance.

Quelles sont les durées de remboursement?

Les durées vont de 6 à 24 mois, avec des prélèvements automatiques quotidiens ou hebdomadaires sur le compte bancaire de votre entreprise.

Puis-je rembourser le prêt plus tôt?

Comme le total est convenu d'avance, un remboursement anticipé ne le réduit pas automatiquement. Toute option de remboursement anticipé est fixée par le prêteur et indiquée dans votre offre; posez la question avant de signer.

Ai-je besoin d'une garantie?

L'approbation repose surtout sur vos revenus et l'ancienneté de l'entreprise plutôt que sur des biens ou des actifs. Toute garantie ou sûreté exigée par le prêteur est indiquée dans votre offre avant que vous acceptiez.

Quels documents me faut-il?

Des renseignements de base sur vous et votre entreprise, ainsi qu'une connexion sécurisée à votre compte bancaire d'entreprise pour que le prêteur puisse examiner vos revenus. Aucun plan d'affaires n'est exigé.

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Autres options de financement

Avance de fonds aux commerçants

Selon les ventes par carte

Une avance sur vos ventes futures, remboursée selon un pourcentage de vos ventes par carte. Les paiements suivent vos ventes à la hausse comme à la baisse.